أدوات مصممة للأعمال العابرة للحدود.
أربع طرق لتأمين الدفع والأداء والسيولة، تُصدر كل منها من بنك بتصنيف A وتُهيكل حول عقدك.
خطابات الاعتماد
يُلزم خطاب الاعتماد المستندي البنك المُصدر بالدفع للبائع عند تقديم المستندات المحددة في الاعتماد بشكل مطابق. وهو يستبدل مخاطر الطرف المقابل بمخاطر البنك لكلا طرفي الصفقة العابرة للحدود.
- استيراد وتصدير البضائع والسلع
- التعاملات الأولى مع مورّد أو مشترٍ جديد
- البيع إلى أسواق تنطوي على مخاطر دفع أو تحويل
خطابات الاعتماد الاحتياطية
خطاب الاعتماد الاحتياطي هو تعهد من البنك بالدفع للمستفيد إذا لم يفِ مقدم الطلب بالتزامه. يقف خلف العقد كضمان ولا يُسحب إلا عند الإخلال، ما يجعله أداة مرنة لأغراض الأداء والدفع والتمويل.
- ضمان لعقود التوريد والإيجار والإنشاءات
- دعم ائتماني لتسهيلات التمويل
- ضمانة يمكن تسييلها لتوفير رأس المال العامل
الضمانات البنكية
الضمان البنكي هو التزام من البنك المُصدر بدفع مبلغ محدد إذا أخفق مقدم الطلب في تنفيذ العقد. يتيح للشركة التقدم للمشاريع الكبرى وتنفيذها دون تجميد السيولة كوديعة.
- ضمانات العطاءات وحسن التنفيذ والدفعة المقدمة
- الضمانات الجمركية والتنظيمية
- ضمانات الإيجار والدفع لعقود الإيجار التجارية
تسييل خطابات الاعتماد الاحتياطية
يحوّل التسييل خطاب الاعتماد الاحتياطي القائم أو الصادر حديثاً إلى نقد أو خط ائتمان. تُهيكل فايننس هاوس الأداة بحيث تستوفي متطلبات البنك المُسيّل، ثم تدير العملية من التحقق حتى التمويل.
- رأس مال عامل دون بيع الأصول
- تمويل مرحلي للتجارة والمشاريع
- الاستفادة من أدوات مالية قائمة بالفعل
تُهيكل في دبي. وتُصدر إلى أي سوق.
تصل الأدوات التي نرتبها هنا إلى الأطراف المقابلة في الخليج وأفريقيا وآسيا وأوروبا عبر شبكة سويفت لبنوكنا الشريكة.
أي أداة تناسبك؟
مقارنة موجزة لبدء الحوار. سيؤكد مستشارك الهيكل الأنسب للصفقة.
| الأداة | LC | SBLC | BG |
|---|---|---|---|
| الغرض | يدفع للبائع ثمن البضائع المشحونة مقابل المستندات | يضمن التزاماً ولا يُدفع إلا عند الإخلال | يعوّض المستفيد إذا لم يُنفَّذ العقد |
| يُدفع عندما | تُقدَّم مستندات مطابقة | يُخفق مقدم الطلب في التنفيذ | يقدّم المستفيد مطالبة مطابقة |
| المستخدمون المعتادون | المستوردون والمصدّرون | المقاولون والمستأجرون والمقترضون | المتقدمون للعطاءات والمقاولون والمستأجرون |
| القواعد الحاكمة | UCP 600 | ISP98 أو UCP 600 | URDG 758 |
تسييل خطاب الاعتماد الاحتياطي خدمة تُطبَّق على خطاب صادر بالفعل وليس أداة مستقلة. راجع الصفحة المخصصة للتفاصيل.
ناقش صفقتك مع مستشار.
أخبرنا عن الصفقة والطرف المقابل والجدول الزمني، وسنعود إليك بالأداة والهيكل الذين نوصي بهما.